北京警方打掉3个“手抄贷”诈骗团伙

 公司新闻     |      2021-08-12 12:35

  没有资质也能贷款,只要“抄抄材料”就能百分百放款。遇到这种承诺你会相信吗?北京市公安局今天对外通报,近期,“套路贷”的新变种“手抄贷”上线,已有多名事主上当受骗。经工作,北京警方一举打掉了三个“手抄贷”诈骗团伙,刑事拘留129人。

  市民王先生在网上看到一则无抵押贷款广告,承诺“使用5年,先息后本,无前期费用”。急需用钱却无贷款资质的王先生立即与业务员取得了联系。电话中,热情的业务员向王先生承诺,公司可为其提供虚构缴税证明、补缴个税流水等“包装”服务,只要王先生在放贷公司面签时按照要求“抄抄材料”,就能百分百放款。

  信以为线万元“包装”费和服务费,并按照要求手抄了相关材料。不料,面签时,对方却以王先生抄写错误等各种理由为由,拒绝贷款。

  一番思索,王先生认为自己受骗了,于今年7月向警方报案。事实上,王先生遇到的正是以“包装”个人贷款为名实施诈骗活动的“手抄贷”犯罪团伙。

  据办案民警介绍,“手抄贷”其实是“套路贷”诈骗犯罪的一种新型作案手段,目的就是要诱骗借款人支付所谓“包装”费和服务费。

  办案民警告诉记者,“手抄贷”作案过程层层设套,一般有四个关键步骤。第一步,网络发布诱惑信息。涉案团伙的“业务员”通过微信朋友圈、QQ群等网络平台发布无抵押贷款虚假信息,招揽客源。第二步,以“包装”为由收取费用。“业务员”以帮借款人更改个税缴纳记录、征信记录,伪造真实公司的从业经历、职位等为由,要求借款人支付各类“包装”费和服务费,并签订委托代理合同。第三步,让借款人抄写材料。“业务员”将“包装”后的材料提供给借款人,承诺只要借款人把“包装”出来的材料抄写正确,就能百分百放款;第四步,寻找理由拒绝放款。“业务员”将借款人带到虚假的放贷公司进行面签,面签人会提问各种刁钻问题,甚至临时更换“包装”材料,以借款人手抄材料错误等为由拒绝贷款。

  接到报案后,北京市公安局机动侦查总队立即会同市局法制、网安总队和朝阳分局等部门抽调精干警力成立专案组,开展侦查工作。专案组按照“系统化侦查、合成化打击”的工作思路,依托机动侦查总队专业攻坚、法制总队提前介入指导、属地分局捆绑作战的模式,迅速查明了以郑某海(男,33岁)、刘某(男,33岁)、胡某琼(女,30岁)等人为首的3个“手抄贷”犯罪团伙组织架构和作案规律。

  办案民警介绍,上述3个犯罪团伙反侦察意识较强,诈骗犯罪具有一定的隐蔽性,且被骗事主多在外地,这给侦查取证工作带了一定的实际困难。为此,专案组全面梳理110警情,回访大量被骗事主,逐步掌握了3个涉案团伙的犯罪证据,初步查明了涉案团伙涉嫌实施“手抄贷”诈骗的犯罪事实。

  在前期缜密侦查的基础上,8月4日上午,3个“手抄贷”犯罪团伙被公安机关一网打尽,共刑事拘留犯罪嫌疑人129名,起获涉案手机、电脑、POS机、诈骗话术材料等大量涉案物品。目前,案件正在进一步工作中。

  记者了解到,已抓获的嫌疑成员以90后和00后为主,其中女性多负责联系客户进行宣传推广,男性多负责组织诱导事主进行面签。为提高可信度,嫌疑人将办公地点设在北京二环和三环的繁华区域。团伙组织架构十分严密,以公司名义实施诈骗。公司下设人事部,业务部,渠道部,其中人事部负责招聘业务员,业务部负责业务员的日常管理和话术培训,业务员负责加入各种金融贷款微信、QQ群,在群内发布提前编好的虚假贷款信息,以“无抵押、无资质、周期长、放款快”等理由为噱头,吸引客户上钩。渠道部则负责面签,在诈骗过程中,借款人被诱骗到所谓的放贷公司后,犯罪团伙的“业务员”还会安排其他团伙成员充当“群演”,手拿假币,假装已经成功批贷,获取借款人的信任。其实,该公司根本没有放款能力,也不会去银行申请贷款。

  北京警方提示广大群众,应通过银行和正规金融机构申请贷款,如通过中介办理,应审查中介公司的资质以及业务员的从业资格,签合同时要注意明确申请发放贷款的银行以及贷款利息等重要信息。千万不要相信所谓“抄抄材料”就能贷款的虚假宣传,防止受骗上当。一旦发现被骗,要及时报警。